Кейсы и публикации
Кейс: Due Diligence финтеч-стартапа перед серией B — выявлены риски AML
Контекст: Ведущий венчурный фонд рассматривал инвестицию 5M в серию B финтеч-стартапа (платёжный шлюз, 12 стран наличия).
Методология:
- Полный OSINT-аудит бенефициаров и ключевых лиц (5 юрисдикций)
- Анализ транзакционного мониторинга за 24 месяца
- Проверка против санкционных листов (OFAC, EU, UK, UN, РФ)
- Скрининг контрагентов и мерчантов через World-Check, Refinitiv
- Технический аудит инфраструктуры: API, безопасность данных, PCI DSS
Ключевые находки:
- CEO имеет скрытую долю в offshore-структуре (BVI), получающей платежи от high-risk мерчантов
- 12% объёма транзакций прошло через кошельки, помеченные Chainalysis как «mixer» / «darknet market»
- KYC-политика не соответствует 5AMLD: отсутствует enhanced due diligence для PEP и offshore
- Два ключевых инвестора предыстории связаны с делами о отмывании
Рекомендация: Отказ от инвестиции. Фонд отказался — сэкономил 5M и репутационные риски.