Кейсы и публикации
Кейс: Insurance Fraud Investigation — расследование организованного страхового фрода (auto, property)
Инициаторы: Консорциум из 5 страховых компаний (РСА, Ингосстрах, Ресо, АльфаСтрахование, Согласие). Подозрение на координированный фрод.
Методы:
- Graph analysis: связи между заявителями, юристами, клиниками, СТО, экспертами (15K+ узлов)
- Pattern detection: одинаковые сценарии (затормаживание, захлопывание двери, пожар в гараже), схожие медицинские заключения
- OSINT на участников: соцсети, реестры ВУЛ, судебная практика, налоговая отчётность
- Geo-анализ: кластеризация ДТП по координатам (петли в конкретных районах)
- Financial tracing: потоки выплат → кэш-аут через дроп-счета → распределение
Результаты:
- Выявлена ОПГ из 27 человек: организатор (бывший сотрудник СК), 3 юриста, 2 невролога/травматолога, 4 автоэксперта, 15 «жертв» (рекрутируемые через соцсети)
- 142 фродовых дела за 2023-2025 гг., сумма претензий — 120M руб., выплачено — 67M руб.
- Материалы переданы в МВД (ст. 159 ч. 4, ст. 165 УК РФ). 19 задержаний.
- Разработаны правила детекции для RSA Anti-Fraud Platform — интеграция в real-time скрининг новых претензий.